Pensionsplanung
Damit Sie die Zeit nach der Erwerbstätigkeit ohne materielle Sorgen geniessen können, lohnt sich eine frühzeitige Planung. Mit unserer Pensionsplanung erkennen Sie mögliche Einkommens- und Vorsorgelücken rechtzeitig und können gezielt Massnahmen ergreifen. So stellen Sie sicher, dass die kommenden Jahre – Ihre persönlichen «goldenen Jahre» – ihrem Namen gerecht werden.
Die Vorteile einer Pensionsplanung
Steuern sparen
Mit einer Einzahlung in die Säule 3a reduzieren Sie Ihr steuerbares Einkommen und sparen jedes Jahr spürbar Steuern.
Finanzielle Sicherheit
Mit sinkenden Leistungen von AHV und Pensionskasse wird die 3. Säule zum zentralen Baustein Ihrer finanziellen Zukunft.
Finanzielle Klarheit
Mit einer Pensionsplanung erkennen Sie frühzeitig Vorsorgelücken, gewinnen Sicherheit und können Ihrer Zukunft entspannt entgegenblicken.
In drei Schritten zu Ihrer persönlichen Pensionsplanung
Mit wenig Aufwand zu grosser Sicherheit – wir betreuen Sie individuell und kompetent. Unsere Pensionsplanung umfasst:
Analyse
Wir schauen gemeinsam auf Ihre aktuelle Pensions- und Steuersituation für die Zeit vor und nach Ihrer Pensionierung.
Persönliche Strategie
Wir berechnen Ihre liquiden Mittel und entwickeln für Sie eine Strategie, die Ihre Steuern optimiert, Ihre Vorsorge maximiert und Ihre Wünsche, wie z. B. eine Frühpensionierung, berücksichtigt.
Umsetzung
Wir unterstützen Sie, die erarbeitete Strategie Schritt für Schritt umzusetzen. Bei der Koordination mit Ihrer Pensionskasse oder der Auswahl und dem Abschluss passender Vorsorgeprodukte.
Mehr erfahren in unserem Ratgeber
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Planen Sie gemeinsam mit unseren Vorsorgespezialisten Ihre finanzielle Zukunft.
Nachlass
Regeln Sie Ihren Nachlass – und schaffen Sie Sicherheit für Ihre Nächsten. Zur individuellen Pensionsplanung kann auch das Regeln von Nachlassfragen gehören. Wir zeigen Ihnen auf, welche Möglichkeiten Sie haben, um Ihre Nächsten finanziell abzusichern.
In Zusammenarbeit mit dem Beobachter haben wir einen online Ratgeber publiziert. Erfahren Sie mehr