Vorsorgecheck und Vorsorgeplanung
Die finanzielle Planung während des aktiven Berufslebens vorausschauend aufs Alter, wie aber auch hinsichtlich Risikosituationen, also Erwerbsunfähigkeit und Todesfall, gibt Ihnen die notwendige Sicherheit für ein unbekümmertes Leben.
Sie haben Fragen rund um die finanzielle Sicherheit bei Pensionierung sowie bei Erwerbsunfähigkeit oder im Todesfall? Wir beraten Sie gerne!
Damit Sie die Zeit im aktiven Berufsleben unbekümmert geniessen können, ist es wichtig die Vorsorgeleistungen im Alter sowie bei Erwerbsunfähigkeit oder im Todesfall zu kennen. Mit unserem Vorsorgecheck können eventuelle Einkommens- und Vorsorgelücken erkannt und aufgezeigt werden. Wünschen Sie eine Begleitung in der Umsetzung von Massnahmen bei Vorsorgelücken, so sind wir Ihnen mit unserer Vorsorgeplanung gerne dabei behilflich.
Ihre Vorteile
Sie können Steuern sparen
Der Staat unterstützt den Aufbau der 3. Säule (private Vorsorge).
Finanzielle Sicherheit
Die Sicherstellung der Leistungen der staatlichen und der beruflichen Vorsorge (1. Säule: AHV; 2. Säule: Pensionskasse) auf dem heutigen Niveau ist aus demografischen und wirtschaftlichen Gründen langfristig nicht gewährleistet. Deshalb gewinnt die private Vorsorge (3. Säule) zunehmend an Gewicht.
Lücken erkennen
Je früher Sie allfällige Vorsorge- oder Einkommenslücken schliessen, desto besser. Damit lässt sich bspw. die Familie besser absichern oder auch eine Planung hinsichtlich Pensionierung optimieren.
Ihr Vorsorgecheck
Beim Vorsorgecheck zeigen wir Ihnen allfällige Lücken in der Vorsorge verständlich auf. Für eine grobe Berechnung benötigen wir von Ihnen lediglich den Pensionskassenausweis.
Ihre Vorsorgeplanung nach Mass
Gerne unterstützen wir Sie bei der Vorsorgeplanung mit einer individuellen und kompetenten Beratung rund um die Vorsorge. Neben einer allfälligen Vorsorgelücke zeigen wir Ihnen auch mögliche Steueroptimierungen sowie die Einkommensentwicklung hinsichtlich Pensionierung auf. Zusammen werden geeignete Massnahmen festgelegt.
Unsere Dienstleistungen in der Vorsorge im Überblick
Vorsorgecheck |
Vorsorgeplanung |
Pensionsplanung |
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Ihr Ziel |
Sparen fürs Alter und Lücken in der Absicherung erkennen | Detaillierte Analyse zu Absicherung (Erwerbsunfähigkeit und Tod) sowie Alter (Pensionscheck) | Einkommens-/Budget-/ Vermögensplanung bei Pensionierung |
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Unsere Leistung |
Check zu Ihrer Vorsorgesituation und Optimierungslösungen aufzeigen | umfassende Auswertung zur Vorsorgesituation (Absicherung und Alter) inkl. Planung und Umsetzung der Massnahmen | Konkrete Pensionsplanung mit Szenarien (frühzeitige Pensionierung; Bezug Pensionskasse-Gelder etc.) zur Festlegung Plan und Umsetzung für Pensionierung |
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Geeignetes Alter |
Zwischen 25-50 Jahre | Zwischen 25-55 Jahre und mit Familie | ab 50 Jahre |
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Notwendige Unterlagen |
Nur Pensionskasse-Ausweis | Umfassende Unterlagen (Steuererklärung, Pensionskasse-Ausweis, Individuellen Konto Auszug, Policen etc.) | Umfassende Unterlagen (Steuererklärung, Pensionskasse-Ausweis, Individuellen Konto Auszug, Policen etc.) |
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Preis |
Kostenlos für unsere Kunden; für Nichtkunden CHF 160.- pro Stunde | Mind. CHF 250.- (nach Aufwand, CHF 160.-/Std., Erstgespräch kostenlos) | Mind. CHF 400.- (nach Aufwand, CHF 160.-/Std., Erstgespräch kostenlos) |
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Factsheet |
Zum Factsheet | Zum Factsheet | Mehr zur Pensionsplanung |
Nachlass
Regeln Sie Ihren Nachlass – und schaffen Sie Sicherheit für Ihre Nächsten. Zur individuellen Pensionsplanung kann auch das Regeln von Nachlassfragen gehören. Wir zeigen Ihnen auf, welche Möglichkeiten Sie haben, um Ihre Nächsten finanziell abzusichern.
In Zusammenarbeit mit dem Beobachter haben wir einen online Ratgeber publiziert. Erfahren Sie mehr
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