Pensionsplanung
Damit Sie die Zeit nach der Erwerbstätigkeit ohne materielle Sorgen geniessen können, lohnt sich eine frühzeitige Planung. Mit unserer Pensionsplanung erkennen Sie mögliche Einkommens- und Vorsorgelücken rechtzeitig und können gezielt Massnahmen ergreifen. So stellen Sie sicher, dass die kommenden Jahre – Ihre persönlichen «goldenen Jahre» – ihrem Namen gerecht werden.
Die Vorteile einer Pensionsplanung
Steuern sparen
Mit einer Einzahlung in die Säule 3a reduzieren Sie Ihr steuerbares Einkommen und sparen jedes Jahr spürbar Steuern.
Finanzielle Sicherheit
Mit sinkenden Leistungen von AHV und Pensionskasse wird die 3. Säule zum zentralen Baustein Ihrer finanziellen Zukunft.
Finanzielle Klarheit
Mit einer Pensionsplanung erkennen Sie frühzeitig Vorsorgelücken, gewinnen Sicherheit und können Ihrer Zukunft entspannt entgegenblicken.
In drei Schritten zu Ihrer persönlichen Pensionsplanung
Mit wenig Aufwand zu grosser Sicherheit – wir betreuen Sie individuell und kompetent. Unsere Pensionsplanung umfasst:
Analyse
Wir schauen gemeinsam auf Ihre aktuelle Pensions- und Steuersituation für die Zeit vor und nach Ihrer Pensionierung.
Persönliche Strategie
Wir berechnen Ihre liquiden Mittel und entwickeln für Sie eine Strategie, die Ihre Steuern optimiert, Ihre Vorsorge maximiert und Ihre Wünsche, wie z. B. eine Frühpensionierung, berücksichtigt.
Umsetzung
Wir unterstützen Sie, die erarbeitete Strategie Schritt für Schritt umzusetzen. Bei der Koordination mit Ihrer Pensionskasse oder der Auswahl und dem Abschluss passender Vorsorgeprodukte.
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Unsere Dienstleistungen in der Vorsorge im Überblick
Vorsorgecheck |
Vorsorgeplanung |
Pensionsplanung |
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Ihr Ziel |
Sparen fürs Alter und Lücken in der Absicherung erkennen | Finanzielle Sicherheit in Vorsorgesituationen (Erwerbsunfähigkeit und Tod) sowie hinsichtlich der Pensionierung | Finanzielle Sicherheit hinsichtlich der Pensionierung bezüglich Einnahmen sowie Vermögensentwicklung |
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Unsere Leistung |
Check zu Ihrer Vorsorgesituation und Optimierungslösungen aufzeigen | umfassende Auswertung zur Vorsorgesituation (Absicherung und Alter) inkl. Planung und Umsetzung der Massnahmen | Konkrete Pensionsplanung mit Szenarien (frühzeitige Pensionierung; Bezug Pensionskasse-Gelder etc.) zur Festlegung Plan und Umsetzung für Pensionierung |
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Geeignetes Alter |
Zwischen 25-50 Jahre | Zwischen 25-55 Jahre und mit Familie | ab 50 Jahre |
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Notwendige Unterlagen |
Nur Pensionskasse-Ausweis | Umfassende Unterlagen, wie Steuererklärung, Pensionskasse-Ausweis, Individuellen Konto Auszug, Policen etc. | Umfassende Unterlagen, wie Steuererklärung, Pensionskasse-Ausweis, Individuellen Konto Auszug, Policen etc. |
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Preis |
Kostenlos für unsere Kunden; für Nichtkunden 200.00 pro Stunde zzgl. MWST | Nach Aufwand, CHF 200.00 pro Stunde zzgl. MWST, Erstgespräch kostenlos | Nach Aufwand, CHF 200.00 pro Stunde zzgl. MWST. Erstgespräch kostenlos |
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Weitere Informationen |
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Nachlass
Regeln Sie Ihren Nachlass – und schaffen Sie Sicherheit für Ihre Nächsten. Zur individuellen Pensionsplanung kann auch das Regeln von Nachlassfragen gehören. Wir zeigen Ihnen auf, welche Möglichkeiten Sie haben, um Ihre Nächsten finanziell abzusichern.
In Zusammenarbeit mit dem Beobachter haben wir einen online Ratgeber publiziert. Erfahren Sie mehr