Pensionsplanung: Ihr Projekt, Ihre Zukunft

Sie stehen mitten im Leben und blicken auf wertvolle Jahre zurück. Gleichzeitig sind noch viele Ideen zu verwirklichen. Planen Sie Ihre Zukunft und verschaffen Sie sich einen Überblick über Ihre persönliche Situation. Mit einer gezielten Pensionsplanung gewinnen Sie folgende Vorteile:

  • Sie erhalten eine Übersicht über die finanziellen Auswirkungen Ihrer Pensionierung auf Einkommen, Vermögen, Steuern und Ausgaben während mehrerer Jahre. Diese Übersicht beinhaltet:
    • die zu erwartenden Renten/Einkommen
    • die zu erwartenden Einkommensüberschüsse/Defizite pro Jahr
    • die zu erwartende Steuerbelastung
    • die sich daraus ergebende voraussichtliche Entwicklung Ihres Vermögens
  • Daraus abgeleitet erhalten Sie einen Massnahmenkatalog, der Ihnen als «Fahrplan» dienen kann. Sie wissen, wann Sie was unternehmen müssen, um Ihre Pensionierung optimal anzugehen. Sie bleiben frei in der Umsetzung dieses Kataloges.
  • Bei vorgesehener Frühpensionierung können eine mögliche Einkommenslücke berechnet und Massnahmen zu deren Überbrückung aufgezeigt werden.
  • Sie erhalten eine transparente Entscheidungshilfe, um das optimale Verhältnis zwischen Renten- und Kapitalbezug bei der Pensionskasse zu finden.
  • Steueroptimierung: Durch die frühzeitige Planung, eröffnen sich Ihnen sowohl vor als auch nach der Pensionierung Sparmöglichkeiten.
  • Sie haben die Möglichkeit, Ihre Pensionierungsabsichten- oder Ideen auf ihre Machbarkeit rechnerisch überprüfen zu lassen - mit anderen Worten: Sie erhalten Gewissheit und/oder Bestätigung Ihrer Ideen von einer neutralen Fachperson.
     

Wir alle möchten die Zeit nach der Erwerbstätigkeit möglichst frei von materiellen Sorgen geniessen. Nehmen Sie deshalb Ihre Zukunft in die Hand und stellen Sie Ihre Weichen bereits heute. Wir unterstützen Sie dabei und führen eine auf Sie zugeschnittene Pensionsplanung durch.